1、本科以上學歷，金融、保險、法律、審計、風險管理等相關專業，十年以上金融產品設計經驗；
2、參與過完整的金融產品研發或維護過程，包括市場調研、競爭對手分析跟蹤、產品定位、需求分解、功能規劃、產品流程架構、產品形式設計、項目管理及執行、產品運營建議等；
3、有信托、基金、券商、銀行、保險、P2P、互聯網金融的理財產品結構設計或存續經驗；
4、熟悉公募、私募、資管、信托等產品類型，熟悉各種類金融產品結構、產品要素和法律條款；
5、對資產管理行業的產品設計和創新業務有全面深入的理解。
6、對金融產品有較深入的研究，熟悉金融產品的設計要素、投資范圍、投資策略、運營流程等。